據4月19日麥肯錫發布的最新一期《中國金融業CEO季刊》，截至2020年底，以個人金融資產計算，中國個人金融資產已達205萬億元，創下歷史新高。中國已成為全球第二大財富管理市場、第二大在岸私人銀行市場。

預計到2025年，中國財富管理市場年復合增長率將達10%左右，有望突破330萬億元人民幣。但中國居民的金融資產占比明顯偏低，預示著未來財富管理市場仍存在較大發展空間，同時也孕育著巨大機會。

財富效應下，越來越多的資管機構開始發力公募基金投顧業務。基金投顧業務被視為解決“基金賺錢基民不賺錢”行業痛點的重要嘗試，將為投資者提供更專業化的資產配置。投顧運作數據表明，投顧服務在一定程度上減少了投資者頻繁交易和追漲殺跌的頻率，引導投資者建立起長期投資、理性投資的投資理念。

7月16日，在證監會新聞發布會上，證監會新聞發言人高莉在答記者問中首度披露到：2019年10月，證監會開展公募基金投資顧問業務試點工作，首批共有18家機構獲得試點資格。目前，試點業務運行平穩，合計服務資產已逾500億元，服務投資者約250萬戶，試點效果初步顯現。

因看好基金投顧業務的前景，基金公司、券商、第三方機構等都在積極投身于投顧資格申請及準備中。今年6月以來，基金投顧牌照再次擴容，7月9日，華寶證券、華西證券、國海富蘭克林基金、國泰基金4家機構拿到基金投顧試點資格備案函，至此已有54家機構獲得批文，包括23家公募基金，25家證券公司，3家銀行，3家第三方獨立銷售機構。

目前，證監會正在繼續擴大基金投顧業務試點，同步開展了相應的試點評估，推動試點轉常規的工作。一場基金銷售新模式的變革正在進行，這場變革也將成為中國財富管理行業重要的里程碑事件。