6月2日，資本邦了解到，5月最后一天，中國銀保監會發布《銀行保險機構董事監事履職評價辦法(試行)》(下稱《辦法》)。

近年來不少董監事存在履職不盡責不規范甚至違法問題

在答記者問環節，銀保監會對《辦法》的出臺進行了解釋。近年來，監管部門發現，不少董事監事存在履職不盡責、不規范的問題，有的甚至違法違規。比如，有的董事監事獨立性嚴重缺失，盲目屈從于提名股東或機構“一把手”個人意志;有的工作流于形式，基本不發表實質性意見，甚至長期不出席會議;有的董事監事無法獲得履職所必需的機構經營管理信息，難以有效履職。

相關問題已成為影響銀行保險機構董事會和監事會運行質效的重要原因，必須盡快采取措施予以解決。進一步規范銀行保險機構董事監事履職行為，提升董事監事履職質效，銀保監會遂發布并實施了《銀行保險機構董事監事履職評價辦法(試行)》。

制定過程中，銀保監會以問題導向、穩中求進、統籌兼顧為原則，從忠實、勤勉、專業性、獨立性和道德水準、合規性五個維度確定了董事監事職責，同時在評價要素中兼顧了基礎性要求、突出董事監事個人履職行為，并同時增強了《辦法》評價的可操作性。

在此基礎之上，針對中國境內設立的商業銀行和保險公司以及銀保監會負責監管的其他金融機構、未設立監事會的銀行保險機構，《辦法》一共設6章47條進行了說明，分為總則，評價內容，評價制度、程序和方法，評價應用，監督管理和附則。主要內容則包括：厘清責任主體、明確評價內容、規定評價的制度、程序、方法與標準、加強評價應用與監督管理。

評價結果分稱職、基本稱職和不稱職三等級

據悉，《辦法》明確履職評價結果分為稱職、基本稱職和不稱職三個類別，重點列舉了“不得評為稱職”以及“評為不稱職”的相關情形，并就履職評價違反監管規定的情形提供了救濟機制。

資本邦注意到，在《辦法》第三十四條就明確列明，董事監事出現下列情形之一的，當年不得評為稱職：

(一)該年度內未能親自出席三分之二以上的董事會、監事會現場會議的。(二)董事會審議通過違反法律法規或嚴重違反監管規定、公司章程的事項，董事投贊成票的;董事會、高級管理層決策事項違反法律法規，或嚴重違反監管規定、公司章程，監事知悉或應當知悉，但未進行質詢或及時提請監事會關注并予以糾正的。(三)董事會違反公司章程、議事規則和決策程序審議重大事項，董事未提出反對意見的;董事會、高級管理層違反公司章程、議事規則和決策程序決定重大事項，或對股東(大)會、董事會、監事會決議落實不到位，監事知悉或應當知悉，但未進行質詢或及時提請監事會關注并予以糾正的。(四)董事會運作低效，出現長期未換屆、長期無法正常召開會議等公司治理問題，董事未能及時反映情況并推動糾正的;監事會運作低效，對董事會、高級管理層及其成員的履職監督嚴重弱化，監事未及時提出意見并推動有效整改的。(五)股權和關聯交易管理嚴重違規，經營戰略出現重大偏差，風險管理政策出現重大失誤，內部控制體系存在明顯漏洞，董事未及時提出意見或修正要求的;監事會未能按照要求有效履行在經營戰略、風險管理、內部控制、財務會計、激勵約束機制等方面的監督職責，監事未及時提出意見并推動有效整改的。(六)資本充足率、資產質量、償付能力等主要監管指標未達到監管要求，董事監事未及時提出意見建議并依責推動有效整改的。(七)知悉或應當知悉符合履職回避情形，而未按規定執行的。(八)對監管發現并指出的重大違法違規問題，董事監事未依責推動有效整改的。(九)董事監事個人被監管部門行政處罰或受到紀律處分的。(十)中國銀保監會認定的其他不當履職情形。

而在第三十五條，《辦法》則認為當年應當評為不稱職：

(一)泄露秘密，損害銀行保險機構合法權益的;(二)在履職過程中接受不正當利益，或者利用董事監事地位謀取私利的;(三)參與或協助股東對銀行保險機構進行不當干預，導致銀行保險機構出現重大風險和損失的;(四)隱瞞重要事實、提供虛假材料或參與銀行保險機構編造虛假材料的;(五)對銀行保險機構及相關人員重大違法違規違紀問題隱匿不報的;(六)董事會、監事會決議違反法律法規、監管規定及公司章程，導致銀行保險機構重大風險和嚴重損失，董事監事沒有提出異議的;(七)對履職評價發現的嚴重問題拒不改正的;(八)中國銀保監會認定的其他嚴重失職行為。

銀保監會認為，發布實施《辦法》是依法加強銀行業保險業公司治理監管的重要舉措。下一步，銀保監會將加強督促指導，做好《辦法》的貫徹落實工作，以此為契機進一步加強銀行保險機構董事監事履職的規范性和有效性，提升董事會和監事會運行質效，促進銀行保險機構的穩健運行和可持續發展。