12月8日，資本邦了解到，距離上周五證監會同意首批10家證券公司開展賬戶管理功能優化試點工作剛過去不到三天，國泰君安資金內轉首單業便已于今年12月7日正式落地，而據了解，這也是當前10家券商內的首單落地業務。

據國泰君安介紹，當前，國泰君安資金內轉服務所覆蓋的資金賬戶范圍主要包括普通經紀、信用、基金投顧、股票期權四類資金賬戶。未來隨著業務的穩定運行，賬戶覆蓋范圍有望進一步擴大，服務模式和客戶體驗也將持續升級。

據悉，今年12月3日晚間，證監會發文表示，同意證券公司開展賬戶管理功能優化試點工作，并同意中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等10家證券公司試點。

據悉，這是繼今年4月2日中國證券業協會發布開展證券公司賬戶優化試點評估的通知之后，國家監管部門首次正式發文，明確支持證券公司在現有客戶交易結算資金第三方存管框架下，從建立綜合客戶賬戶、允許同名劃轉、分類賬戶管理等方面開展賬戶管理功能優化試點。

當前，隨著證券業務種類、交易品種的日漸豐富，證券公司的客戶賬戶也越來越多，但客戶所開立的賬戶之間卻彼此獨立，在現行存管模式下，賬戶資金按業務進行封閉管理，無法跨存管進行資金劃轉，客戶要在不同業務間調撥資金必須經由銀行渠道完成，操作極為繁瑣。

因此，優化現有賬戶管理體系，建立以客戶利益一致性為基礎的客戶賬戶管理模式，成為證券服務業高質量發展時期的迫切訴求。

按照證監會下發給10家券商的監管意見書要求，公司開展賬戶管理功能優化試點業務，應嚴守客戶資金安全底線，加強同名賬戶資金劃轉管理，切實保障客戶資金安全;做好客戶準入管理，嚴格按照“三要素”一致規則進行客戶身份識別驗證，落實客戶實名制及身份識別管理要求;嚴格按規定完成綜合賬戶服務的線上線下簽約;加強綜合賬戶管理工作，嚴格落實賬戶持續管理機制和客戶基本身份資料信息一致性持續管理機制;加強合規風控管理和投資者教育;嚴格按規定做好數據報送工作。

試點券商均公告表示，將嚴格按照監管意見書的要求開展賬戶管理功能優化試點業務。（鄒文榕）